La UE eleva el capital de máxima calidad de la banca hasta el 9 por ciento antes de junio de 2012

Los líderes de la Unión Europea alcanzaron hoy un acuerdo para elevar las exigencias de capital de máxima calidad (core capital) de la banca hasta el 9 por ciento antes de julio de 2012.

Tras una reunión de una hora y media, los mandatarios de los 27 países de la Unión Europea emitieron un comunicado en el que hacen un llamamiento para que esta medida no provoque un nuevo estrangulamiento del crédito.

Según el acuerdo, la banca tiene ocho meses para elevar su capital de máxima calidad hasta el 9 por ciento, y durante este periodo tendrá limitado el reparto de bonos a la alta dirección y dividendos para el accionista.

Deberá además valorar su cartera de deuda soberana a precios de mercado, no de emisión, podrá captar liquidez en los mercados con garantías de la UE y, por tanto, a mejores precios, y podrá contabilizar sus emisiones de bonos convertibles como capital de máxima calidad, tal y como reclamaba la banca española.

La obligación impuesta a la gran banca de valorar sus carteras de deuda soberana a precio de mercado, que obligará a muchas entidades a recapitalizarse, es una medida temporal. El ministro de finanzas de Polonia -país que preside este semestre la UE- Jacek Rostowski, dijo que esa obligación "no se repetirá en el futuro" en la rueda de prensa posterior al Consejo Europeo.

"Contabilizar la deuda soberana a precios de mercado es una medida excepcional para circunstancias excepcionales. No será permanente", indicó el ministro, quien añadió que las medidas serán solo para las entidades de gran tamaño o 'sistémicas'.

En total, se calcula que la gran banca necesitará recapitalizarse en unos 108.000 millones de euros, tal y como estableció hace unos días el consejo de ministros de finanzas (ECOFIN).

Dado que el capital de máxima calidad es una ecuación que combina el capital y las reservas, por un lado, y los activos de riesgo, por otro, la UE advierte a las entidades que eviten la tentación de atacar el lado incorrecto, el de los activos de riesgo, y cierren así el grifo de la concesión de créditos.

La banca española necesita 26.000 millones para alcanzar lo acordado
Tras este acuerdo, los grandes bancos españoles necesitan 26.000 millones de fondos adicionales para alcanzar el ratio de capital de calidad del 9% acordado por los líderes de la UE, según ha informado la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés)

Las entidades afectadas son el BBVA, el Santander, CaixaBank, Bankia y el Popular, aunque la EBA no detalla las necesidades entidad por entidad.

Las necesidades de la banca española suponen alrededor de la cuarta parte del total de 106.400 millones que costará la recapitalización de las entidades sistémicas europeas. España es el segundo país con mayores necesidades de recapitalización, sólo por detrás de Grecia (30.000 millones).

Los bancos italianos necesitarán 15.000 millones de euros, mientras que las necesidades de capital de Alemania ascienden a 5.100 millones y las de Francia a 8.800 millones.

Los líderes europeos han pedido a las entidades que se recapitalicen antes del 30 de junio de 2012. En primer lugar, deberán recurrir al mercado privado. Si no logran los fondos necesarios, tendrán que pedir ayudas nacionales. En caso de que el Estado miembro no pueda prestarlas, podrán recurrir al fondo de rescate de la UE.

El Gobierno se ha mostrado convencido este miércoles de que los bancos españoles que necesiten más capital podrán lograrlo en el mercado.

Sólo un acuerdo político
La presidencia de la UE, que este semestre ostenta Polonia, afirmó este miércoles que en la cumbre de la eurozona de hoy solo espera "un acuerdo político", por lo que se necesitará más tiempo para cerrar "algunos detalles importantes".

"Si me está preguntando si se tomarán todas las decisiones hoy, sería muy cauteloso. Creo que estamos muy cerca de un acuerdo político completo, pero algunos detalles importantes podrían requerir más tiempo", advirtió el primer ministro polaco, Donald Tusk, tras la reunión del Consejo Europeo previa a la cumbre de líderes de la zona euro. No obstante, Tusk destacó en rueda de prensa que es "importante que la eurozona demuestre hoy que ha logrado un acuerdo político y que solo queden los detalles técnicos".

Durante la reunión de los Veintisiete, todos "aceptaron la idea de la recapitalización de la banca", a pesar de las diferencias en "pequeños detalles", añadió. Tusk insistió en que, incluso sin un acuerdo en todos esos detalles, es "importante" que la zona euro muestre "que ha logrado un acuerdo político".

El presidente del Consejo Europeo, Herman Van Rompuy, afirmó que con la decisión sobre la recapitalización de la banca "restauramos la confianza y ponemos el sector bancario sobre una base firme". Van Rompuy, en una declaración tras la reunión, explicó que el Consejo de Ministros de Finanzas de la UE "finalizará el trabajo y adoptará las necesarias medidas de seguimiento".

La presidenta lituana, Dalia Grybauskaite, indicó a su vez que aún quedan "detalles técnicos", y señaló que "el paquete concreto será negociado ahora junto con el sector bancario". "Los Veintisiete hemos dado luz verde a las negociaciones, y ahora se trata de los detalles técnicos", indicó. Grybauskaite también dio por hecho "que el sector privado asumirá una parte de las responsabilidades".

Por su parte, el primer ministro británico, David Cameron, recordó que el acuerdo sobre la recapitalización del sector bancario depende de que se cierren los restantes puntos pendientes en la agenda de la cumbre de los diecisiete países de la zona euro. "Hemos hecho buenos progresos en la recapitalización de la banca, no ha sido rebajada y finalmente ha quedado acordada", declaró el primer ministro a la salida de la cumbre con sus homólogos europeos hoy en Bruselas.

Cameron aseguró que los máximos dirigentes de los países de la zona euro, que continúan reunidos, deberán "progresar en este sentido" a lo largo de esta noche. Tal y como estaba previsto, Cameron abandonó la reunión antes junto al resto de líderes de los Estados miembros de la UE que no comparten el euro. "Es en interés del Reino Unido que solventemos estos problemas y que solucionemos la crisis" que afecta a la zona euro, subrayó el primer ministro británico.